151 угроза вашему кошельку - Алексей Боярский

Бороться с корпоративными мошенничествами, как ни странно, гораздо сложнее, чем с аферами, направленными на частное лицо, – ведь разбирательства между юридическими лицами по существующему законодательству являются сферой не уголовного, а гражданского права и должны рассматриваться в арбитражном суде.

Конечно, ст. 159 УК, определяющую мошенничество, никто не отменял, но следователи в таких делах, как правило, не слишком компетентны, и, если не затронуты интересы госпредприятия или не присутствует совсем уж очевидный преступный умысел, они от такого дела попытаются избавиться, то есть отправят и ответчика, и истца в арбитраж. А что такое арбитраж, вы, возможно, знаете, даже если являетесь частным лицом, – добиваться исполнения его решения, даже если оно будет оперативным и неангажированным, можно годами.

Да и сами арбитражные суды тоже входят в сферу интересов мошенников. Например, на истца выходит «доброжелатель», обещающий подкупить судью этак за $3 тыс. – деньги, естественно, идут в карман самому «доброжелателю». Если дело решается не в пользу истца, мошенник просто возвращает сумму обратно.

И сегодня наиболее действенными и безнаказанными остаются самые элементарные способы мошенничества. Мы уж не говорим про получение товара по подложным накладным, которое почти всегда происходит с ведома самого покупателя. Он приезжает на склад часом позже с уже настоящей накладной и устраивает скандал – этот давно известный способ по-прежнему работает безотказно. Но существуют и более хитроумные схемы. Например, покупатель проплачивает товар и просит поставщика доставить его на склад по такому-то адресу. Поставщик доставляет товар, а через день покупатель предъявляет претензию – почему товар не доставлен? Оказывается, что по указанному адресу находилось два склада, один из которых, склад покупателя, нарочно был заперт и лишён всех опознавательных знаков, а второй, мошеннический, естественно, открыт. Разбирательство, само собой, ни к чему не приводит, так как и фирма, которая приняла товар, и сам товар на следующий день исчезают.

По-прежнему используется схема подмены одного юридического лица другим, особенно когда речь идёт о консигнации. Договор заключает одна фирма, товар растаможивает другая – со сходным названием, товар со склада отпускает третья. Выпадение любого звена из этой цепочки приводит к печальным для поставщика последствиям. Однажды таким образом в России бесследно исчез целый теплоход окорочков.

До сих пор применяется следующая схема. К посреднику обращается малоизвестная фирма с просьбой помочь купить определённый товар, причём по высокой цене. «Совершенно случайно» через несколько дней к тому же посреднику обращается клиент, который может продать запрашиваемый товар, и весьма недёшево. При этом он требует залог и уплату значительной неустойки в случае отказа от получения товара. Когда посредник привозит товар фирме-покупателю, она оказывается пустышкой без уставного фонда и с липовой печатью, а её офис, как выясняется, арендован на подставных лиц.

Недобросовестные партнёры часто просто отказываются от сделки по формальному поводу – с дальнейшей покупкой товара за бесценок. Особенно часто этот способ используется при поставке угля или леса за границу. Поставщик доставляет товар до границы, и тут контрагент – как правило, иностранная компания или выдающая себя за неё – предъявляет претензию к качеству поставленного товара или просто отказывается признавать принятые в России нормы естественной убыли при транспортировке (например, «уголь навалом» подвержен утруске). Выставляет огромные штрафы за недопоставку, а затем соглашается приобрести тот же товар за бесценок. Поставщик, чтобы избежать расходов на обратную перевозку товара, соглашается на эти условия. Иногда мошенники действуют ещё смелее. Договор подписан, счёт «вот-вот будет оплачен», транспортная компания уже требует исполнения обязательств, угрожая штрафами за простой вагонов. В результате товар, отправленный покупателю, так и остаётся неоплаченным. Например, ООО «Пижма», «продавшая» таким образом компании «Звезда Севера» груз ясеня, потеряла на этом $400 тыс.

Ну а практически все металлургические компании таким способом просто уходят от налогов. Покупатель, аффилированная с продавцом офшорная компания, получает «некачественный» металл за бесценок и продаёт его потом за полную стоимость. Следовательно, основной доход от сделки уходит из налогооблагаемой базы. Потом, кстати, часть денег может вернуться в Россию – тот же офшор «предоставляет» поставщику кредит под высокие проценты, который заёмщик затем исправно возвращает обратно за границу. Эта схема отмывания и вывода денег за рубеж работает как часы. Правоохранительные органы о ней знают, но сделать ничего не могут.

Впрочем, порой действия правоохранительных органов по выявлению мошеннических фирм оказываются успешными. Недавно ГУБЭП России и УБЭП Москвы провели удачную операцию по раскрытию мошенничества торговой фирмы «Инфраструктура», которая за шесть лет успешной работы «нагрела» не одну тысячу коммерсантов. Число пострадавших от неё действительно огромно, и вполне естественно, что правоохранительные органы уже просто не могли закрывать глаза на её деятельность, несмотря на очень мощное прикрытие. Обманывали двумя способами. Клиент перечислял деньги за дешёвый товар («Инфраструктура» предлагала чай, сахар, яичный порошок, мясо, куриные окорочка по ценам примерно на 10 % ниже среднерыночных), но после оплаты выяснялось, что товар уже продан, и клиента просили либо подождать, либо приобрести этот товар у третьего лица по явно завышенной цене. Другой способ: клиент сам привозил товар, чтобы продать по заранее договорённой цене. В этом случае «Инфраструктура» выступала в качестве посредника. После совершения сделки деньги клиенту также под разными предлогами не возвращались либо возвращалась гораздо меньшая сумма, якобы вырученная от продажи его товара. Чтобы уйти от уголовной ответственности, сразу подписывался договор, в котором чётко указывалось, что все разбирательства между сторонами будут проходить через арбитражный суд. Поэтому все попытки завести на «Инфраструктуру» уголовное дело ранее заканчивались крахом.

На самом деле «Инфраструктура» в итоге всегда выплачивала деньги, если покупатель отказывался приобрести товар по завышенной цене. Но с момента перечисления до момента возврата денег проходило до полугода. Таким образом, «Инфраструктура» просто пользовалась практически неограниченными беспроцентными кредитами! Но зачастую пострадавшие были виноваты сами. Во-первых, почти все предпочитали оплачивать большую часть товара «черным налом», и в случае судебного разбирательства доказать что-либо было невозможно. Во-вторых, в договоре о поставке они просто не оговаривали все возможные нюансы.

«Инфраструктуры» уже нет, но примерно похожий бизнес по-прежнему процветает. Интернет сегодня заполонили объявления от коммерсантов, предлагающих приобрести у них крупнооптовые цемент, сахар-песок, удобрения, металлопрокат по крайне выгодным ценам – на 30–80 % дешевле, чем в среднем по рынку. Особенно, конечно, это актуально для рынка цемента – при существующем дефиците покупатели готовы хвататься за любые варианты, в том числе сомнительные, а дальше начинается умелая обработка «клиента», целью которой является получение наживы в виде предоплаты или аккредитива – разумеется, никакого товара в наличии у жуликов нет. Но как же им удаётся уговорить покупателя?

Во-первых, предоплата на рынке цемента на сегодняшний день – вещь обычная. Вас даже могут пригласить в порт отгрузки, показать товар, согласиться на аккредитив (финансовое обязательство оплатить товар, как только будет получено подтверждение его поставки), но потом отказаться от аккредитива под тем или иным предлогом, попросив срочно осуществить предоплату. Вам кажется, вы бы не попались? Но жулики – неглупые люди, используют приёмы нейролингвистического программирования, задавая вопросы, которые на многих действуют бронебойно. «А что ты сделал, чтобы стать богатым?», «Не хочешь – заработает другой!», «Вы далеки от всемирной оптовой торговли»… и т. д.

Их задача – задеть за живое, уязвить, втянуть, но даже если вы согласны работать только по аккредитиву, без предоплаты, вы тоже рискуете. Мошенник может продать реальный товар несколько раз, отправив в ваш банк фальшивое подтверждение гарантии поставки (Performance Bond), на этом тоже очень многие попадаются.

А иногда и фальшивую гарантию делать не приходится. Покупатель открывает аккредитив, но никакого подтверждения вообще не получает. В чём же дело? Да просто умный продавец уже достиг своей цели, получив заём на 10–15 % от аккредитива, используя его как гарантию. Между прочим, ФБР и полиция по всему миру борются с подобными фирмами, прочёсывая Интернет и тысячи почтовых адресов, но схема по-прежнему работает. Причём не только на рынке таких товаров, как цемент, металлопрокат, сахар или удобрения. На эту удочку попадаются даже покупатели крупных партий мобильных телефонов (подробная информация изложена на сайте http://mobil-phone.narod.ru). Схема здесь на 100 % идентична цементной.