Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия - А. Алексанов

• поиск иных лиц, которые также должны приобретать электронные изделия и иные товары с предоставлением в качестве оплаты заведомо поддельных пластиковых расчетных карт в различных торговых организациях;

• поиск лиц, которые должны приобретать в установленном порядке пластиковые расчетные карты для последующего изготовления на их основе поддельных пластиковых расчетных карт.

А. Д. А., согласившись участвовать в совершении преступлений, также приобрел в установленном порядке в различных кредитных организациях пластиковые расчетные карты.

После этого Г. Ю. В. и иное лицо, находясь в квартире, расположенной по указанному выше адресу, применяя энкодер, переносили из памяти принадлежащего ему компьютера указанные выше закодированные данные пластиковых расчетных карт, банками-эмитентами которых являлись иностранные кредитные организации, на магнитные полосы имевшихся у них пластиковых расчетных карт, полученных в установленном порядке, изготавливая таким образом заведомо поддельные пластиковые расчетные карты, предназначенные для немедленной оплаты товаров, работ и услуг путем перечисления средств с текущего счета владельца карты на счет лица, осуществляющего продажу товаров, выполнение работ, оказание услуг в пределах имеющейся на счете суммы, в результате чего соучастники получали возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на не принадлежащих им счетах.

С целью исключения возможного выявления указанных преступных действий продавцами и кассирами торговых предприятий, в которых планировалось предъявлять к оплате поддельные пластиковые расчетные карты, перечисленные выше лица составляли сценарии преступных действий и проводили общие репетиции, в ходе которых отрабатывали свои преступные действия, включающие в себя: предъявление к оплате заведомо поддельных пластиковых расчетных карт продавцам и кассирам торговых предприятий, получение незаконно приобретенных путем предъявления к оплате заведомо поддельных пластиковых расчетных карт изделий, выход из торгового предприятия.

Товары, приобретенные вышеописанным способом, соучастники реализовывали на различных рынках г. Москвы, а полученные от продажи денежные средства распределяли между собой.

Действуя согласно отведенной роли с целью реализации общего преступного замысла, Г. Ю. В. в неустановленное время, но не позднее 7 января 2008 г., получил от М. Р. А. приобретенную последним 25 сентября 2007 г. в установленном законом порядке пластиковую расчетную карту международной платежной системы VISA № 42990771905099406, банком-эмитентом которой является ОАО «Банк Финсервис». На магнитную полосу указанной пластиковой расчетной карты Г. Ю. В. совместно с иным лицом, исполняя отведенные им роли изготовителей поддельных пластиковых расчетных карт, в неустановленное время нанесли с помощью энкодера приобретенные у неустановленных лиц посредством глобальной сети Интернет закодированные данные (о номере карты, сроке ее действия, коде обслуживания, имени держателя карты, специальную информацию, генерируемую эмитентом и используемую для удаленной электронной проверки подлинности карты) пластиковой расчетной карты международной платежной системы VISA № 4128003361194692, банком-эмитентом которой является банк Citibank (South Dakota), N. A., P. O. Box 6055, Sioux Falls, South Dakota 57117.U. S. A. (Сити Банк (Южная Дакота), абонентский ящик 6055, г. Су-Фоле, Южная Дакота 57117, США) (далее — Сити Банк (Южная Дакота)), изготовив поддельную пластиковую расчетную карту. Изготовленную указанным способом заведомо поддельную пластиковую расчетную карту Г. Ю. В. в неустановленное время, но не позднее 7 января 2008 г., передал М. Р. А. Реализуя общий преступный замысел, М. Р. А. и Ш. А. И., зная порядок предъявления пластиковых расчетных карт к оплате в торгово-сервисных предприятиях г. Москвы, где создан канал коммуникации с процессинговым центром, определили место совершения преступления и распределили свои роли. После чего 7 января 2008 г. в 00 час. 23 мин., находясь в магазине ООО «Видео менеджмент», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Садовая-Спасская, д. 3, стр. 3, обслуживающимся в соответствии с договором №… от 30 мая 2007 г. «О проведении расчетов при реализации товаров (работ, услуг) с использованием пластиковых расчетных карт» ОАО «Г…банк» (банк-эквайрер — финансовая организация, осуществляющая деятельность по осуществлению расчетов с предприятиями торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, и осуществлению операций по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющихся клиентами данной кредитной организации), М. Р. А., выполняя роль покупателя, выбрал совместно с Ш. А. И. неустановленное изделие, реализуемое данным торговым предприятием, стоимостью 24 990 руб. и предъявил к оплате кассиру вышеуказанного магазина С. О. Г. заведомо поддельную пластиковую расчетную карту международной платежной системы VISA № 42990771905099406, выпущенную банком-эмитентом ОАО «Банка Финсервис» России, на магнитном слое которой имелись закодированные данные пластиковой расчетной карты № 4128003361194692, банком-эмитентом которой является банк Сити Банк (Южная Дакота). Ш. А. И., действуя согласно отведенной ему роли, находился в этот момент рядом и наблюдал за окружающей обстановкой с целью своевременного обнаружения обстоятельств, препятствующих совершению преступления. Введенная в заблуждение относительно подлинности пластиковой расчетной карты кассир магазина ООО «Видео менеджмент» С. О. Г., полагая, что предъявленная М. Р. А. пластиковая расчетная карта является подлинной, исполняя свои служебные обязанности, поместила полученную от него поддельную пластиковую расчетную карту в соответствующее гнездо электронного программно-технического устройства ридер POS-терминал, предназначенного для совершения операций с использованием пластиковых расчетных карт, в результате чего:

• скопированная информация о карте № 4128003361194692 и запрашиваемая сумма, предназначенная для оплаты товара, в виде электронного файла была направлена в банк-эквайрер — ОАО «Г…банк» и далее, через платежную систему VISA, в банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота), который в автоматическом режиме осуществил проверку карты на присутствие в списке недействительных (украденных, утерянных, поддельных) карт, а также проверку данных о производимой операции с набором правил для данного клиента (проверка на превышение доступного остатка разрешенных лимитов);

• по результату проверки банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота) направил в виде электронного файла в обратном порядке предприятию торговли ООО «Видео менеджмент» ответ об одобрении операции с предоставлением кода авторизации (здесь и далее: разрешение, предоставляемое эмитентом для проведения операции с использованием пластиковой расчетной карты);