Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия - А. Алексанов

В результате действий неустановленного лица с использованием поддельной кредитной банковской карты № 4128003361194692 было изготовлено 18 (восемнадцать) поддельных платежных документов, которые были направлены (сбыты) в Г…банк (ОАО), из них 17 (семнадцать) платежных документов были оплачены (произведено перечисление денежных средств со счета «Г…банк» (ОАО) на счет ООО «ВИДЕО МЕНЕДЖМЕНТ»). Таким способом совершено хищение денежных средств в сумме 717 987 Семьсот семнадцать тысяч девятьсот восемьдесят семь) руб. и покушение на хищение денежных средств в размере 48 270 (Сорок восемь тысяч двести семьдесят) руб.

В связи с вышеизложенным прошу Вас провести проверку данного факта и по данному факту возбудить уголовное дело.

Мне известно об ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со ст. 306 УК РФ.

Приложения:

1. Копия доверенности П. Н. П. — на 1 л. в1 экз.

2. Копия «Договора о проведении расчетов при реализации товаров (работ, услуг) с использованием банковских карт» — на 6 л. в1 экз.

3. Копия электронных платежных документов по карте № 4128003361194692 — на 1 л. в1 экз.

4. Копии чеков POS-терминалов — на 5 л. в1 экз.

5. Список кассиров предприятия — на 1 л. в1 экз.

6. Диск CD-R80 с аудиозаписью разговора кассира магазина «Видео» и оператора процессингового центра «Г…банк» (ОАО) — в 1 экз.

Представитель

«Г…банк» (ОАО)

(по доверенности)

Н.П.П.

УД № 1-05/10 28 июня 2010 г.

г. Москва

Г. Ю. В., М. Р. А., Ш. А. И. совершили мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, а именно:

в неустановленное время, но не позднее сентября 2007 г., из корыстных мотивов, связанных с преступным обогащением и с целью совершения тяжких преступлений, Г. Ю. В., Ш. A. И., М. Р. A. и иное лицо объединились в организованную преступную группу, для которой были характерны сплоченность на длительный период преступной деятельности, общий преступный замысел, предварительное планирование преступных действий, подготовка средств реализации преступного замысла, подбор соучастников, распределение ролей и обеспечение мер по сокрытию преступлений, подчинение групповой дисциплине, и разработали план и механизм хищения денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям, с использованием поддельных карт международной платежной системы VISA (ВИЗЛ).

Для достижения намеченных преступных целей перечисленные лица самостоятельно изучили действие международной платежной системы VISA и меры защиты, применяемые в указанной платежной системе, разработали схему совершения хищений, которая включала в себя изготовление поддельных пластиковых расчетных карт международной платежной системы VISA, предъявление к оплате вышеуказанных поддельных пластиковых расчетных карт в торговые предприятия, где создан канал коммуникации с процессинговым центром (юридическое лицо или его структурное подразделение, обеспечивающее информационное и технологическое взаимодействие между участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт), последующая реализация приобретенных по поддельным пластиковым расчетным картам товаров и распределение между соучастниками вырученных от реализации указанных товаров денежных средств.

С целью организации преступной деятельности Г. Ю. В. предоставил место своего жительства — квартиру, расположенную по адресу: г. Москва, ул. Мичуринский проспект, д. 48, кв…., в которой перечисленные лица установили приобретенное за счет объединенных денежных средств оборудование, необходимое для изготовления поддельных пластиковых расчетных карт:

• энкодер — прибор, предназначенный для нанесения на магнитную полосу закодированной информации о номере карты, сроке ее действия, коде обслуживания, имени держателя карты, специальной информации, генерируемой эмитентом и используемой для удаленной электронной проверки подлинности карты;

• принтер, предназначенный для нанесения изображений и текста на поверхности заготовок пластиковых карт;

• эмбоссер — прибор, предназначенный для нанесения путем тиснения и выдавливания идентификационной информации (номера карты, срока действия, имени держателя) на поверхности заготовок пластиковых карт.

В этот же период времени Г. Ю. В., действуя с целью реализации общего преступного плана, используя принадлежащий ему компьютер Tsunami Dream (Волна Мечты), установленный в квартире по указанному выше адресу, подключенный к глобальной компьютерной сети Интернет, приобретал у неустановленных лиц путем обращения на интернет-ресурсы, организованные неустановленными лицами с целью оказания помощи развитию преступной деятельности неограниченным кругом лиц по изготовлению поддельных расчетных и кредитных карт, их использованию и сбыту, а также иным преступным посягательствам на чужое имущество с использованием глобальной сети Интернет: www.just-buy.it (сайт «просто купи»), зарегистрированный неустановленными лицами на территории Итальянской Республики, и www.cardingworld.cc (сайт «мир кардинга»), зарегистрированный на территории государства Кокосовые острова, добытые неустановленным способом, предназначенные для размещения на магнитных полосах пластиковых расчетных карт, интерпретируемые платежными системами при совершении финансовых операций закодированные данные пластиковых расчетных карт, принадлежащих иностранным банкам: о номере карты, платежной системе, имени и типе карты, наименовании организации-эмитента и имени держателя карты (если карта именная), специальную информацию, генерируемую эмитентом и используемую для удаленной электронной проверки подлинности карты. Указанные данные он хранил в памяти жесткого диска своего компьютера, а также в памяти принадлежащего неустановленному лицу мультимедийного плеера ipod (айпод) модель А1136.

В этот же период времени перечисленные лица получили в установленном порядке в различных кредитных организациях пластиковые расчетные карты. Г. Ю. В. подыскал соучастника в совершении преступлений — А. Д. А., которому разъяснил преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям, с использованием поддельных карт международной платежной системы VISA, и определил его ролевые функции:

• приобретение электронных изделий и иных товаров с предоставлением в качестве оплаты заведомо поддельных пластиковых расчетных карт в различных торговых организациях, расположенных на территории г. Москвы;