Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия - А. Алексанов

• по результату проверки банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота) направил в виде электронного файла в обратном порядке предприятию торговли ООО «Видео менеджмент» ответ об одобрении операции с предоставлением кода авторизации (здесь и далее: разрешение, предоставляемое эмитентом для проведения операции с использованием пластиковой расчетной карты);

• после чего OAO «Г…банк» была произведена оплата выбранного М. Р. A. изделия путем перечисления в соответствии с договором №… денежных средств на расчетный счет ООО «Видео менеджмент» в сумме 24 990 руб.

Подписав выданный электронным программно-техническим устройством ридер POS-терминал чек, М. Р. A. и Ш. A. И. забрали незаконно приобретенное изделие стоимостью

24 990 руб., которым они совместно с Г. Ю. В. и иным лицом распорядились неустановленным способом.

Таким образом, Г. Ю. В., М. Р. A. и Ш. A. И. путем обмана в составе организованной группы совершили хищение принадлежащих OAO «Г…банк» денежных средств в сумме 24 990 руб., чем причинили ущерб указанному OAO в сумме 24 990 руб.

Виновность в совершении вышеописанных преступлений подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, показаниями потерпевших:

• П. Н. П. — представителя КБ «Г…банк» (OAO), допрошенного в судебном заседании и в основном подтвердившего показания, данные им на предварительном следствии, а именно указавшего, что во всех вмененных подсудимым мошеннических действиях в отношении денежных средств «Г…банк» (OAO), в торговых предприятиях, обслуживающихся в соответствии с договором эквайринга, при оплате товаров использовались поддельные банковские расчетные карты. В результате произошли хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Г…банк». Кроме того, им была описана процедура оплаты товара в торговой точке по банковской карте, согласно которой покупатель, желающий оплатить товар банковской картой, предъявляет ее кассиру. С помощью электронного терминала формируется платежный документ, направляющийся в банк-эквайрер, т. е. КБ «Г…банк», который оплачивает данную операцию. В дальнейшем данные денежные средства возмещаются КБ «Г…банк» платежной системой. Считает, что КБ «Г…банк» был причинен ущерб, так как денежные средства за приобретаемый в магазине товар переводились со счета КБ «Г…банк». Гражданский иск не заявляет.

Суд, оценивая показания потерпевших Ф. и Р., не соглашается с их доводами о том, что ущерб их банкам не причинен, так как денежные средства были возмещены банками-эмитентами. Исходя из смысла закона ущерб, причиненный преступлением, определяется на момент совершения преступления. Судом установлено, и это не опровергают также и данные потерпевшие, что при предъявлении поддельных банковских карт приобретаемый товар оплачивался денежными средствами соответствующего банка-эквайрера. В связи с чем суд делает вывод, что на момент мошеннических действий ущерб нес банк-эквайрер.

Г. Ю. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ — 26 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (26 преступлений) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Г. Ю. В. наказание путем частичного сложения в виде лишения свободы сроком 3 года 9 месяцев без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 января 2009 г., с зачетом содержания под стражей с 2 апреля 2008 г. по 4 апреля 2008 г.

М. Р. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить М. Р. А. наказание путем частичного сложения в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 декабря 2008 г. с зачетом содержания под стражей с 31 марта 2008 г. по 4 апреля 2008 г.

Ш.А. И. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Ш. А. И. наказание путем частичного сложения в виде 5 лет лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание Ш. А. И. считать условным с испытательным сроком в течение 3 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания, продолжить обучение.

Засчитать Ш. А. И. в срок отбытого наказания время содержания под стражей с 1 апреля 2008 г. по 4 апреля 2008 г.

С. К. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 19 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 12 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 19 преступлений — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 12 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.