Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег - Андрей Шамраев
Шрифт:
Интервал:
Закладка:
В день получения неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами ответственный сотрудник филиала направляет по факсу в Отдел кассовых операций подтверждение о получении карточек VTM.
3.4. Передача карточек VTM дополнительным офисом в Отдел кассовых операций
Дополнительные офисы, в которых отсутствует хранилище, ежедневно возвращают неактивированные карточки VTM с ПИН-конвертами в Отдел кассовых операций.
3.5. Отчетность по остаткам карточек VTM
Отдел кассовых операций и филиалы обязаны в последний рабочий день каждого месяца информировать Отдел пластиковых карт об остатке карточек VTM.4. Продажа, выдача остатков, замена поврежденных/утраченных карточек vtm клиентам
4.1. Выдача аванса неактивированных карточек VTM с ПИН-конвертами подотчетным лицам в кассе дополнительного офиса учитывается в книге учета принятых и выданных ценностей.
4.2. Продажа, выдача остатков, замена поврежденных/утраченных карточек VTM физическим лицам осуществляется в соответствии с Инструкцией о порядке осуществления операций с карточками VTM (для операционистов) (Приложение № 2) и Инструкцией о порядке осуществления операций с карточками VTM (для кассиров) (Приложение № 3).5. Осуществление взаиморасчетов с филиалами по карточкам VTM 5.1. В день продажи карточек VTM филиал обязан перечислить головному офису денежные средства за проданные карточки VTM. Ответственность за соблюдение установленного срока возлагается на Управляющего филиалом.
Приложения:
Приложение 1 «Опись»
Приложение 2 «Инструкция о порядке осуществления операций с карточками VTM (для операционистов)» Приложение 3 «Инструкция о порядке осуществления операций с карточками VTM (для кассиров)»
Приложение 4 «Анкета»
Приложение 5 «Заявление на выдачу остатка по карточке VTM»
Приложение 6 «Заявление на выдачу карточки VTM»
Приложение № 1
Отдел кассовых операций «ПЕРВЫЙ КАРТОЧНЫЙ БАНК»Приложение № 2
ИНСТРУКЦИЯ
О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКАМИ VTM (ДЛЯ ОПЕРАЦИОНИСТОВ)
1. Общие положения
1.1. Банк осуществляет операции с карточками VTM только в операционных кассах Банка.
1.2. Операции с карточками VTM оформляются исполнителем, обслуживающим физических лиц, и кассиром Банка.
1.3. Обмен документами между дополнительным офисом/филиалом и Отделом пластиковых карт производится в соответствии с действующим в Банке Порядком.2. Правила продажи карточек VTM
2.1. Ознакомить клиента с тарифами Банка, условиями и правилами пользования карточкой VTM.
2.2. Попросить клиента заполнить анкету.
2.3. Попросить клиента предъявить документ, удостоверяющий личность.
2.4. Оформить следующие документы:
– приходный валютный ордер в двух экземплярах;
– приходный ордер в двух экземплярах в случае оплаты клиентом комиссии Банка в рублях по официальному курсу Банка России;
– мемориальный ордер по выдаче ценностей;
– заявление на выдачу карточки VTM в двух экземплярах. В случае продажи карточки VTM за безналичную иностранную валюту в заявлении над подписью клиента должна быть следующая отметка: «Денежные средства и комиссию прошу списать с моего счета №________».
2.5. Попросить клиента проверить правильность заполнения заявления и поставить подпись.
2.6. Направить клиента в кассу и передать кассиру следующие документы:
– приходный валютный ордер в двух экземплярах;
– приходный ордер в двух экземплярах в случае оплаты клиентом комиссии Банка в рублях;
– заявление клиента в двух экземплярах с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;
– мемориальный ордер по выдаче ценностей.
2.7. После получения подтверждения об исполнении документов кассой отправить заявление клиента по электронной почте в Центр активации карточек VTM в Отделе пластиковых карт.3. Правила выплаты остатка по карточкам VTM
3.1. Ознакомить клиента с тарифами Банка.
3.2. Попросить клиента предъявить документ, удостоверяющий личность и карточку VTM. При выдаче остатка по карточке VTM, купленной в другом банке, клиент должен сообщить семизначный номер авторизации, полученный им в Центре по Обслуживанию Клиентов Visa International.
3.3. Оформить следующие документы:
– заявление на выдачу остатка по карточке VTM;
– расходный валютный ордер в двух экземплярах.
3.4. Отправить заявление клиента по электронной почте в Центр активации карточек VTM в Отделе пластиковых карт.
3.5. После получения заявления из Центра активации карточек VTM с указанной суммой остатка на карточке VTM и номером подтверждения направить клиента в кассу и передать кассиру следующие документы:
– заявление на выдачу остатка по карточке VTM с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;
– расходный валютный ордер в двух экземплярах.4. Правила замены поврежденных/утраченных карточек VTM
4.1. Ознакомить клиента с тарифами Банка.
4.2. Попросить клиента предъявить документ, удостоверяющий личность и карточку VTM.
4.3. Оформить заявление на выдачу остатка по карточке VTM.
4.4. Отправить заявление клиента по электронной почте в Центр активации карточек VTM в Отделе пластиковых карт.
4.5. После получения заявления из Центра активации карточек VTM с указанной суммой остатка на карточке VTM и номером подтверждения оформить следующие документы:
– заявление на выдачу карточки VTM в двух экземплярах;
– мемориальный ордер по выдаче ценностей.
4.6. Попросить клиента проверить правильность заполнения заявления и поставить подпись.
4.7. Направить клиента в кассу и передать кассиру следующие документы:
– заявление клиента в двух экземплярах с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;
– мемориальный ордер по выдаче ценностей.
4.8. После получения подтверждения об исполнении документов кассой отправить заявление клиента по электронной почте в Центр активации карточек VTM в Отделе пластиковых карт.
Приложение № 3
ИНСТРУКЦИЯ
О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКАМИ VTM (ДЛЯ КАССИРОВ)
1. Общие положения
1.1. Банк осуществляет операции с карточками VTM в операционных кассах Банка.2. Правила продажи карточек VTM
2.1. Проверить следующие документы:
– мемориальный ордер по выдаче ценностей;
– приходный валютный ордер в двух экземплярах (при продаже карточки VTM за наличную иностранную валюту);
– приходный ордер в двух экземплярах в случае оплаты клиентом комиссии Банка в рублях;
– заявление клиента в двух экземплярах с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц. В случае продажи карточки VTM за безналичную иностранную валюту в заявлении над подписью клиента должна быть следующая отметка: «Денежные средства и комиссию прошу списать с моего счета №________»;
– документ, удостоверяющий личность клиента.
Примечание: Необходимо обязательно убедиться в том, что номер карточки VTM, указанный в заявлении клиента и мемориальном ордере по выдаче ценностей, соответствует номеру выдаваемой карточки VTM. Необходимо также проверить соответствие порядковых номеров, указанных на конверте с карточкой VTM и на конверте с ПИН-кодом.
2.2. Попросить клиента внести денежные средства. На мемориальном ордере по выдаче ценностей клиент должен сделать отметку: «ПИН-конверт получил, дата, подпись».
2.3. Выдать клиенту конверт с карточкой VTM, конверт с ПИН-кодом, буклет, второй экземпляр заявления, второй экземпляр приходного валютного ордера, второй экземпляр приходного ордера.
2.4. Первый экземпляр заявления клиента, мемориального ордера по выдаче ценностей, приходного валютного ордера, поместить в кассовые документы дня.3. Правила выдачи остатка по карточке VTM
3.1. Проверить следующие документы:
– расходный валютный ордер в двух экземплярах;
– заявление клиента с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;
– документ, удостоверяющий личность.
3.2. Выдать клиенту денежные средства и второй экземпляр расходного валютного ордера.
3.3. Заявление клиента, первый экземпляр расходного валютного ордера поместить в кассовые документы дня.4. Правила замены поврежденных/утраченных карточек VTM
4.1. Проверить следующие документы:
– мемориальный ордер по выдаче ценностей;
– заявление клиента в двух экземплярах с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;
– документ, удостоверяющий личность.
Примечание: Необходимо обязательно убедиться в том, что номер карточки VTM, указанный в заявлении клиента и мемориальном ордере по выдаче ценностей, соответствует номеру выдаваемой карточки VTM. Необходимо также проверить соответствие порядковых номеров, указанных на конверте с карточкой VTM и на конверте с ПИН-кодом.
4.2. На мемориальном ордере по выдаче ценностей клиент должен сделать отметку: «ПИН-конверт получил, дата, подпись».
