Правовое регулирование международных банковских сделок и сделок на международных финансовых рынках - Андрей Шамраев

47

В число учредителей CLS Bank International вошли крупнейшие международные банки.

48

В TARGET 2 центральными банками используется единая технологическая платформа в отличие от предыдущей системы TARGET.

49

Official Journal. L 237. 2007. 8 сент. P. 1.

50

Валютные отношения во внешней торговле СССР / под ред. А.Б. Альтшулера. М., 1968. С. 191.

51

См. подробнее: Gutteridge&Megrah. Law of bankers commercial credits. 1965. P. 31.

52

Uniform Customs and Practice for Documentary Credits.

53

Официальный перевод на русский язык опубликован Российским национальным комитетом Международной торговой палаты Всемирной организации бизнеса в 2007 г.

54

См.: SauterL. Commercial Letters of Credit. N-Y., 1968. P. 17.

55

См.: Лунц Л.А. Курс международного частного права. Особенная часть. М., 1975. С. 342; Зыкин И.С. Внешнеэкономические операции: право и практика. М., 1994. С. 238.

56

Это относится к странам СНГ и Литве, включившим положения о расчетах по аккредитиву в свои гражданские кодексы.

57

Текст см. в кн.: Гарантии и аккредитивы в современной банковской практике. М., 1994. С. 135.

58

Подробнее о коллизионных проблемах, возникающих в международных аккредитивах, см.: Note, The Conflicts of Law in International Letters of Credit, 24 Va. J. Int’l L. 171 (1983); J.J. White&R.S. Summers. Uniform Commercial Code (2d ed.). N.Y., 1980.

59

Опубликован в Банковском вестнике. 2000. № 42 (149).

60

Таким образом, UCP 600 прямо исключают возможность открытия отзывных аккредитивов, ограниченную в UCP 500.

61

Supplement to the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits for Electronic Presentation (eUCP).

62

Валютные отношения во внешней торговле / под ред. А.Б. Альтшулера. С. 157.

63

Цветков P.A., Карпухин С.В. Практика проведения расчетов во внешней торговле. М., 1993. С. 134.

64

Шмиттгофф К. Экспорт: право и практика международной торговли. М., 1993. С. 197.

65

В российском праве применяются общие нормы ГК РФ, касающиеся обеспечения исполнения обязательств (глава 23), в американском – действует ст. 4-504 ЕТК, предоставляющая «в обеспечение разумных расходов» представляющему банку залоговое право в отношении товаров или выручки от них, «которое может быть реализовано в том же порядке, как и залоговое право продавца, не получившего платеж».

66

Практически в Конвенции ООН «О независимых гарантиях и резервных аккредитивах» 1995 г. и теоретически в Официальном комментарии к Международной практике для резервных аккредитивов 1998 г. (см.: ISP-98: The Official Commentary, Institute of International Banking Law&Practice, Inc. P. 310).

67

См. Wood Ph.R. Comparative Law of Security and Guarantees. London, 1995. P. 354.

68

Далее – Унифицированные правила 1978 г.

69

Далее – Унифицированные правила 1992 г.

70

Дело Savage v. First National Bank and Trust Co., 413 F. Supp. 447 (1976).

71

Последнее положение основывается, в частности, на судебных решениях: Barclays Bank DCO v. Mercantile National Bank; Wichita Eagle and Beacon Publishing Co. Inc. v. Pacific National Bank.

72

Гуд Р. Руководство к Унифицированным правилам для гарантий по Требованию/Международная торговая палата. ТПП Российской Федерации. М., 1999. С. 21.

73

Wood Ph.R. Op. cit. P. 351.

74

ISP-98: Official Commentary. P. 1.

75

См. Pierce A. Demand Guarantees in International Trade. London, 1993. P. 5–8; R.I.V.F. Bertrams, Bank Guarantees in International Trade. Kluwer Law and Taxation Publishers. Nibe-Amsterdam, 1992. P. 25–34.

76

Bid Bond/Tender Bond (Standby).

77

Performance Bond, Performance Guarantee, Completion Bond (Standby).

78

Advance Payment Guarantee, Interim Payment Guarantee, Repayment Guarantee (Standby).

79

Шмитгофф К. Экспорт: право и практика международной торговли. М., 1993. С. 228.

80

Интересно, что как Унифицированные правила для документарных аккредитивов, так и ISP-98 не содержат каких-либо специальных норм в отношении этого вида аккредитивов, поскольку здесь речь идет

о самостоятельных аккредитивах, которые образуют единство в экономическом, а не в правовом отношении.

81

Допускаются п. 10.01 ISP-98.

82

Унифицированные правила 1978 г. (ст. 10) и 1992 г. (ст. 27).

83

Конвенция (ст. 22).

84

См. п. 1.08(d) ISP-98.

85

Например, Гражданский кодекс Российской Федерации (ст. 368) требует письменную форму банковской гарантии.

86

Статья 2 Унифицированных правил 1992 г. прямо разрешает уступку выручки.

87

Wood Ph. R. Op. cit. P. 334.

88

Такая возможность предусмотрена ст. 26 Унифицированных правил 1992 г. и п. 3.09 ISP-98.

89

Такое изменение может также определяться как вступающее в силу «без изменения» (without amendment).

90

См. ст. 11–13 Унифицированных правил 1992 г.; п. 1.08 и 4.13(a) ISP-98.

91

Условия резервного аккредитива могут предусматривать запрет предъявления к частичной оплате или многократных представлений. Запрет многократного представления допускает предъявление к частичной оплате.

92

Гуд Р. Указ. соч. С. 17.

93

Другими способами исполнения являются акцепт переводного векселя (тратты), его негоциация, передача других единиц стоимости или зачет.

94

Критерий явной очевидности в числе прочего основан на практике по делу Edward Owen Engineering Ltd v. Barclays Bank International Ltd.

95

Данная норма основана на англо-американской судебной практике (Discount Records Ltd v. Barklays Bank Ltd; Dynamics Corporation of America v. Citizens&Southern National Bank) и гражданско-процессуальном законодательстве европейских стран.

96

Применительно к международным банковским гарантиям (резервным аккредитивам) наложение ареста на поступления является скорее исключением, чем правилом, поскольку суды придерживаются принципа независимости (дело Power Curber International Ltd v. National Bank of Kuwait SAK, а также ряд решений французских судов, принятых в начале 80-х гг.).

97

См.: Валютные отношения во внешней торговле / под ред. А.Б. Альтшулера. М., 1968; Лунц JI.A. Курс международного частного права. Особенная часть. М., 1975.

98

Для сравнения: английский Вексельный закон 1882 г. в ст. 4 проводит деление векселей на отечественные и иностранные (разновидностью которых можно считать международные). Иностранным векселем считается такой вексель, который был выписан лицом, не являющимся жителем Великобритании, либо лицом, проживающим на территории Великобритании, в отношении иностранного лица, и подлежит оплате вне территории Великобритании. Подобная классификация используется для определения надлежащей процедуры в отношении опротестования векселя. Аналогично Закон КНР 1995 г. «О векселе» в ст. 95 содержит понятие зарубежного векселя, под которым понимается вексель, выдача которого (индоссамент, акцепт, поручительство, платеж и прочие связанные сделки) осуществляется как на территории КНР, так и за ее пределами.

99

См. ст. 2(1) и 3(2) Конвенции. Последняя вызывает множество вопросов со стороны специалистов, поскольку для признания векселя международным необходимо, чтобы указанное в нем место платежа находилось в договаривающемся государстве (для простого векселя) или чтобы место выставления векселя и место платежа были указаны и находились на территории разных государств (в случае с переводным векселем). Таким образом, возникает вопрос: какое право будет применяться, если хотя бы одно из этих двух мест будет находиться в государстве, которое не является членом данной Конвенции? Такая возможная коллизия не была принята во внимание при разработке текста Конвенции.

100

См. ст. 13, 18, 19, 21 Конвенции.

101

Дурденевский В.Н. Избранные источники по международному частному праву XIX и XX веков. М.,

1941.

102

Текст последнего см.: Международное частное право. Иностранное законодательство / под ред. А.Н. Жильцова и А.И. Муранова. М., 2001. С. 377.

103

Например, если эмиссия еврооблигаций регулируется правом ФРГ, то депозитарий рассматривается в качестве непосредственно владельца облигаций, поскольку они находятся в его распоряжении, хотя такой подход не является преобладающим для всех правовых систем, (см.: Wood Ph.R. International Loans, Bonds, Guarantees, Legal Opinions. London, 2007).

104

Euromoney. 1999. № 361. P. 28.

105

Является в том числе основанием для выпуска еврооблигаций за пределами США.

106

В частности, банки, страховые, инвестиционные компании, корпорации, активы которых превышают

5 млн дол., физические лица, владеющие и (или) инвестирующие средства на сумму свыше 1 млн дол., физические лица, ежегодный доход которых превышает 200 тыс. дол., трасты с активами свыше 5 млн дол.

107

По общему правилу чтобы быть «квалифицированным институциональным покупателем», юридическое лицо должно владеть или «инвестировать с особой осмотрительностью» ценными бумагами на сумму в 100 млн дол.

108

В частности, краткое описание условий депонирования, включая данные о количестве депонированных ценных бумаг, представленных одной депозитарной акцией, процедуру голосования депонированными ценными бумагами, если таковая возможна, данные о сборе и распределении дивидендов, осуществлении прав, внесении дополнений в депозитный договор, его пролонгации и прекращении, правах держателей депозитарных расписок на проверку книг депозитария, ограничении ответственности депозитария, а также сведения обо всех платежах, которые должен произвести держатель АДР, включая описание предоставляемой услуги.

109