Финансово-правовая безопасность для защиты себя, своих личных и бизнес-активов в условиях внешних и внутренних вызовов - Сергей Елин

Ситуация. Спор вокруг крупного фитнес-комплекса. На кону – объект недвижимости, который, помимо прочего, является функционирующим предприятием в сфере физкультуры. Объект недвижимости был оформлен на юридическое лицо, учредителем которого являлось физическое лицо. Им был мужчина преклонного возраста, вдовец. Возможно, на этот факт тоже обратили внимание аферисты, строя свои планы. Мошенники решили захватить бизнес через манипуляции с ЕГРЮЛ. Криминальным путем в реестр была внесена запись о смене учредителей и директора. В данном случае это было сделано путем заверения у нотариуса договора купли-продажи доли. Договор был заключен якобы между реальным владельцем и подставным лицом. Сразу же была оформлена решением нового учредителя смена директора на это же самое подставное лицо. Мошенники завладели, помимо копий учредительных документов, еще и копией паспорта старого директора и учредителя и использовали их для незаконного заверения договора купли-продажи. Мы предполагаем, что утечка была по вине кого-то из сотрудников компании. Это самый частый источник «слива» информации. Такого человека юристы корректно именуют как инсайдера. Но, используя общечеловеческую терминологию, его, наверное, можно назвать предателем. Можно также предположить, что документы были получены через преступную утечку в банке или налоговых органах. Как нотариус мог заверить договор купли-продажи, тоже большой вопрос, то ли к нотариусу пришел человек с поддельным паспортом от лица собственника доли, то ли нотариус был коррумпирован – сказать сложно, этим до сих пор занимается следствие в рамках возбужденного позднее уголовного дела. Заверение поддельных документов для мошенников облегчал еще тот факт, что собственник был вдовцом, соответственно, им не требовалось согласие супруги. Предполагаем, что мошенники делали ставку на преклонный возраст собственника. В любой момент можно было объяснить мошеннические действия родственникам – дескать, сделка могла быть совершена на фоне старческого маразма, но мы не врачи, поэтому ничего не знаем, мы – добросовестные покупатели, нам нотариус сделку заверил.

Далее агрессоры хотели, максимально быстро сменив собственника и директора, захватить физический контроль над объектом, поставить свой ЧОП, получить доступ к расчетному счету, а дальше готовы были уйти в затяжные судебные процессы. Но пока будут идти суды – уже получать прибыль от доходного бизнеса. Они предполагали сделать мощный накат с прицелом на то, что если сам собственник или его родственники не смогут дать отпор, то получится прибрать бизнес под себя или в крайнем случае попросить хорошие отступные. Ситуация застала реального владельца врасплох, в один прекрасный момент пришли новые собственник и директор в сопровождении вооруженного ЧОПа и человека, предъявившего удостоверение сотрудника внутренних дел. Скорее всего, это был псевдосотрудник, а удостоверение – поддельное. В тот момент охрана растерялась от внезапного напора и никто не проверил этот факт.

Собственник был человеком опытным – в короткий промежуток времени он подключил команду опытных юристов, внешние коммерческие службы безопасности и начал борьбу.

Были реализованы следующие действия:

✓ было написано заявление в правоохранительные органы;

✓ запрошено наложение ограничений на регистрационные действия в ЕГРЮЛ и на сделки с недвижимостью;

✓ на стадии доследственной проверки был наложен информационный запрет (направлено письмо в Росреестр и ФНС), а позже в рамках возбужденного дела был наложен запрет регистрационных действий и арест на долю.

К сожалению, несмотря на кажущуюся очевидность состава преступления, адвокату и заявителю пришлось сильно попотеть, чтобы возбудили дело. Не обошлось без жалоб на бездействие правоохранительных органов. Уголовное дело возбуждали в отношении неустановленного круга лиц, но затем обвинение было предъявлено конкретным фигурантам дела.

✓ Подан иск в арбитражный суд об оспаривании договора купли-продажи и поддельных решений о смене директора. Арбитражный процесс шел параллельно с уголовным расследованием, между ними была взаимосвязь – так доказанные в уголовном деле факты усиливали позицию арбитражного спора, и наоборот.

Дело было сложное, т. к. мошенники были профессиональными рейдерами, обладающие серьезными ресурсами: связи в правоохранительных органах и судах, доступ к слитым базам данных, коррумпированные нотариусы, все это было в арсенале рейдеров.

В итоге после двухлетней борьбы, слаженной работы команды и с помощью правильных управленческих решений собственника атака была отражена. Затраты были существенные, но бизнес удалось спасти. Ни о каком мировом соглашении не могло быть и речи.

В подобных ситуациях советуем принять следующие решения:

✓ организовать постоянный мониторинг реестров ЕГРЮЛ (реестр юридических лиц) и ЕГРН (реестр прав на недвижимость). Это удобно делать, подключив автоматическое уведомление в различных электронных сервисах о том, что происходят какие-то изменения в ЕГРЮЛ и ЕГРН, если подаются иски в отношении вас;

✓ ограничить и регламентировать количество людей, имеющих доступ к персональным данным, учредительным документам, копиям паспортов и т. д. Неслучайно были придуманы нормы о коммерческой тайне и защите персональных данных;

✓ сформировать четкие письменные инструкции с периодическим инструктажем и тренингом на случай визита «нежданных гостей». Охрана, секретарь, IT-специалисты – все должны четко знать, как действовать в таких ситуациях. Недруги часто прикрываются поддержкой коррумпированных сотрудников правоохранительных органов и иных госструктур, что также стоит учитывать. Мы неоднократно разрабатывали для наших клиентов подобного рода инструкции и проводили тренинги по ситуациям, имитирующим такой «неожиданный визит»;

✓ иметь в быстром доступе сильную группу юристов и службу безопасности, желательно с заранее заключенным договором. Полезно иметь такую команду, т. к. ситуации развиваются очень быстро, и на то, чтобы заниматься поиском доверенных людей, может не хватить времени. Заключенный заранее договор дает возможность обеспечить присутствие адвоката и службы безопасности в течение 1–3 часов после вызова;

✓ продумать инструменты защиты активов. К примеру, наличие обременений на объекты недвижимости, в виде залога или долгосрочной аренды, снижает интерес недоброжелателей;

✓ не держать все активы на операционной компании;

✓ иметь финансовую подушку безопасности для форс-мажоров: затраты в подобных делах обычно достаточно существенные.

БИЗНЕС С АКТИВАМИ (НЕДВИЖИМОСТЬЮ) ВСЕГДА ПРИВЛЕКАЕТ ОСОБОЕ ВНИМАНИЕ НЕДОБРОЖЕЛАТЕЛЕЙ, ПОЭТОМУ ТРЕБУЕТ БОЛЕЕ СЕРЬЕЗНОЙ ЗАЩИТЫ РЕЕСТРОВ. ТАКЖЕ ВАЖНО ПРЕДУСМОТРЕТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ РЫЧАГИ ЗАЩИТЫ АКТИВОВ.

Помещение захватили через манипуляции с учредительными документами

КЕЙС: «БЛИЗНЯШКА»

Ситуация. Партнеры решили объединить усилия и заключить с Городом (как с субъектом правоотношения) договор аренды муниципального имущества, а затем открыть в арендованном помещении магазин. Правда, один партнер оказался хитрее второго: вместо своей компании в договоре он указал другую, но с точно таким же названием. Та другая компания была открыта чуть ли не накануне и специально по случаю, а партнер, указавший ее в договоре, не имел к ней никакого отношения.

Расчет был простой: названия юридических лиц могут повторяться, а различия в ОГРН