Финансово-правовая безопасность для защиты себя, своих личных и бизнес-активов в условиях внешних и внутренних вызовов - Сергей Елин

• Назначьте ответственных за их разработку и сроки выполнения поставленной задачи.

• Планомерно реализуйте ее.

К слову, если бизнес небольшой и людей в нем мало, многие ключевые моменты можно тезисно зафиксировать в приказе, а потом уже в процессе работы их развить. Лучше это делать до того, как в компании появятся наемные сотрудники, которым будут делегированы задачи. Самому себе регламент можно и не писать, достаточно в ежедневнике четко все распланировать.

Если же откладывать этот вопрос за ненадобностью и до лучших времен, можно работать годами и вспомнить об отсутствии зафиксированных договоренностей уже на стадии конфликта.

БИЗНЕС – ЭТО ВСЕГДА ЗАБЕГ НА ДЛИННУЮ ДИСТАНЦИЮ, А ЗНАЧИТ, ВЫСОКА ВЕРОЯТНОСТЬ, ЧТО НА КАКОМ-ТО ЭТАПЕ СУЩЕСТВЕННО ПОМЕНЯЮТСЯ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА. БОЛЬШЕ ТОГО, ЭТИ ПЕРЕМЕНЫ ДОВОЛЬНО ЛЕГКО ПРЕДСКАЗАТЬ, ПОЭТОМУ СТОИТ ЗАКЛАДЫВАТЬ ИХ В СВОИ ДОГОВОРЕННОСТИ.

Глава 3. Внешние споры: от невозможности исполнять обязательства до войн с конкурентами, пожелавшими очистить рынок

#КОНТРАГЕНТЫ #ДОЛГИ #ФИНАНСЫ #ДОГОВОРЕННОСТИ УЧРЕДИТЕЛЕЙ #КОНКУРЕНТЫ #ПРОВЕРКИ #АНТИРЕЙДЕР #СОТРУДНИКИ #ЗАЩИТА ЛИЧНЫХ АКТИВОВ #ПЕРСОНАЛЬНЫЕ РИСКИ #СОВПАДЕНИЕ ДОХОДОВ И РАСХОДОВ #ВНУТРЕННИЕ СПОРЫ #ЛИКВИДАЦИЯ #ОПЦИОНЫ #БРАЧНЫЙ ДОГОВОР #НАСЛЕДНИКИ #БАНКРОТСТВО #НАЛОГИ #ЮРИДИЧЕСКАЯ И ФИНАНСОВАЯ СТРУКТУРА

#АНТИКРИЗИС #КОНКУРЕНТЫ #ВНЕШНИЕ КОНФЛИКТЫ

#НЕДРУЖЕСТВЕННЫЕ ПОГЛОЩЕНИЯ #АНТИРЕЙДЕР

#БАНКРОТСТВО

ЧЕК-ЛИСТ

✓ Вы ежегодно проводите анализ на предмет оспаривания сделок в банкротстве.

✓ У вашей компании есть оттиск печати, официально утвержденный общим собранием.

✓ Вы организовали автоматический мониторинг реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) и реестра прав на недвижимость (ЕГРП), судебных споров, исполнительных производств через сервисы уведомлений.

✓ Ваши личные активы защищены от рисков бизнеса.

✓ В вашей компании ежегодно проводится инвентаризация.

✓ В вашей компании ежеквартально проводятся сверки с контрагентами.

✓ Все материальные ценности и задолженности, которых фактически в компании нет, ежегодно корректно списываются.

✓ Вы заключили с адвокатом договор о том, что он в случае чего быстро приедет по звонку.

✓ Вы проанализировали кредитные и банкротные риски с точки зрения вероятности понести уголовную ответственность за неисполнение обязательств.

✓ Вы проработали вопрос аффилированности компаний и лиц внутри вашего бизнеса.

Часто встречается ситуация, когда компания не может исполнить существенные обязательства (например, выплатить кредит) из-за спада рынка, человеческого фактора, действий конкурентов и становится банкротом.

Говорят также, что, преодолев определенный порог, предприниматель существенно повышает свои шансы получить «предложение, от которого трудно отказаться». И разговоры эти небеспочвенны. Действительно, по мере роста бизнеса увеличивается риск того, что у кого-то возникнет желание:

А. Убрать вас с рынка.

Б. Присвоить вашу компанию (совершить недружественное поглощение или рейдерский захват).

В. Взять с вас какое-то количество денег просто потому, что они у вас есть.

Каждый из трех вариантов развития событий более вероятен, если скорость, с которой идет работа по обеспечению безопасности бизнеса, отстает от темпов, с которыми бизнес растет.

В особую группу риска попадает средний и не очень крупный бизнес. Так как они, как правило, с одной стороны, уже имеют активы и достаточное присутствие на рынке, чем и привлекают внимание и интерес. Ко всему прочему у них достаточный объем налоговых и прочих рисков, вызывающий интерес надзорных структур. Но при этом они еще не успели обрасти нужным арсеналом политических интеграций и систем безопасности, навыков работы с рисками для того, чтобы себя эффективно защищать – всем тем, что обычно есть у крупного бизнеса и корпораций.

Далее на примере ситуаций, с которыми я работал лично, покажу конкретные сценарии атак и способы их отразить, а также расскажу, как работать в кризисных ситуациях.

Заказчик саботирует работу по контракту, загоняя компанию в банкротство

КЕЙС: «УБРАТЬ ЧЕРЕЗ ЗАКАЗЧИКА»

Ситуация. Компания успешно занималась строительством и благоустройством, активно участвовала в тендерах, получала госзаказы. Очередной конкурс, объявленный незнакомым ей заказчиком, и победа в нем все изменила: компания невольно зашла на территорию конкурента и чуть не стала банкротом.

Оказалось, что другой участник конкурса, во-первых, очень не любил проигрывать и, во-вторых, был необыкновенно дружен с его заказчиком. Заказчик, в свою очередь, не мог поступиться дружбой и инициировал расторжение контракта. Конкурсная документация позволяла ему это сделать в одностороннем порядке, сославшись на низкое качество поставленного товара и выполняемых работ. (Понятно, что в действиях конкурента и заказчика был уголовный состав, но рассуждать об этом бессмысленно, потому что доказать что-либо в таких случаях очень сложно.)

Так победа в конкурсе обернулась для успешной компании неисполнением контракта. А это в одночасье привело ее к предбанкротному состоянию, потому что компания:

✓ осталась без денег, так как они были потрачены на товар, в котором заказчик более не нуждался;

✓ оказалась в шаге от того, чтобы попасть в реестр недобросовестных поставщиков и таким образом потерять любую возможность участвовать в конкурсах в дальнейшем;

✓ лишилась возможности вернуть кредит, взятый в банке на исполнение условий конкурса.

Дело в том, что авансирование по госзакупкам, как правило, составляет не более 30% от стоимости работ. Несмотря на то что с 2022 года возможность получить бо́льший процент авансирования стало проще, на практике заказчики все равно стараются его минимизировать. Это означает, что для выполнения условий конкурса необходимо привлечь собственные средства. В случае с нашим клиентом для этого был взят крупный кредит, выданный банком под личное поручительство учредителей. И как только стало ясно, что контракт с ними расторгнут, банк предъявил требования к поручителям о возврате денежной гарантии, выданной ранее для исполнения конкурса.

Дело было сложное. Пришлось столкнуться с сильнейшим сопротивлением со стороны мощной компании-конкурента, с подачи которой и начались все беды. Однако даже в таких условиях нам удалось:

✓ Оспорить одностороннее расторжение контракта. Свою позицию мы отстояли в результате сложных судебных баталий.

✓ Избежать включения в реестр недобросовестных поставщиков. Для работы с ФАС по этому спору мы подключали юристов, которые специализируются на таких вопросах.

✓ Исполнить контракт. Компания сохранила финансовую устойчивость благодаря антикризисной работе, в том числе и по мобилизации финансовых ресурсов. А сложности, которые возникли при сдаче работ, удалось преодолеть в результате переговоров с конкурентом. О принципах антикризисной работы более подробно мы будем говорить дальше.

Какие выводы следует сделать из этой ситуации?

1. Необходимо анализировать конкурсную документацию не только по формальному принципу, но и на предмет коррупционных рисков (не создан ли конкурс под кого-то конкретно и пр.). При наличии таких признаков следует еще до начала конкурса обратиться к заказчику в письменной форме с