Кризис - Александр Хинштейн

За сорок с лишним лет, минувших с начала де Годлевского «Аустерлица», главная мировая валюта обесценилась ровно в 30 раз.

В этом и есть ответ на самый главный вопрос: почему мировой кризис был неизбежен…

Жизнь взаймы

За свою многовековую историю человечество знало немало господствующих, доминирующих денежных систем. В античном мире властвовали попеременно греческая драхма и римский сестерций. В Средние века над Европой царствовал испанский реал. За ним наступила пора голландского гульдена, потом — французского луидора. Несколько столетий подряд, вплоть до Второй мировой войны, заправлял всем английский фунт.

Едва только какая-нибудь империя — Британия или наполеоновская Франция — начинала дрейфовать в сторону мирового господства, как ее валюта тут же подминала под себя остальные. Это было и понятно, и логично. Сила империи проявлялась во всем, в том числе и в деньгах. Ну а деньги обеспечивались, соответственно, этой самой имперской силой, выраженной в золоте и многочисленных трофеях, добытых победителем на поле брани.

Американский доллар стал первой в истории резервной валютой, не подкрепленной никаким мало-мальски серьезным обеспечением.

Золотого содержания у доллара нет. А что же есть? Нефть? Так ее в Америке добывают ничтожно мало; это, скорее, сами США полностью зависят от нефтяных котировок.

(Когда в 1973 году арабский мир, в отместку за помощь Израилю, прекратил продавать Западу нефть, цены на нее мигом выросли в 4 раза, а экономический кризис надолго охватил и США, и Европу. В Америке, например, безработица разом увеличилась вдвое.)

Чем же тогда США отвечают по своим обязательствам; ведь деньги — это не что иное, как долговые расписки, выданные на неопределенный срок.

В том-то и штука, что НИЧЕМ.

С точки зрения экономической теории, покупательская способность любой валюты обеспечивается валовым внутренним продуктом (ВВП). Однако цифры свидетельствуют об обратном; ВВП США составляет 20 % от мирового ВВП. Сама же Америка потребляет вдвое больше: 40 % от мирового ВВП.

Нехитрый арифметический подсчет, доступный даже второкласснику, показывает, что страна эта живет не по средствам; зарабатывает рубль, а гуляет на два.

Или вот вам — другой пример. За 3 квартала прошлого, 2008 года общий импорт товаров и услуг в США составил $ 5 798,8 млрд. (Данные официальные, озвученные департаментом торговли.) А объем экспорта за тот же период — $ 4 603,1 млрд. Иными словами, ввезли американцы на триллион долларов (!) с лишним больше, нежели вывезли. Вопрос: за чей счет покрывается эта разница?

Разумеется, за счет остального мира.

Уникальность доллара состоит в том, что уже какое десятилетие подряд валюта эта обеспечивается не столько собственным продуктом, сколько ВВП других стран. При этом никакого контроля за эмиссией доллара у этих самых стран нет. Более того, с марта 2006 года вся информация о количестве гуляющих по миру долларов стала коммерческой тайной даже для самих американских налогоплательщиков.

Да-да, вы не ослышались: именно коммерческой.

Мало кто знает, что Федеральная резервная система (ФРС) США, которую почему-то именуют аналогом нашего Центробанка, есть организация сугубо частная. Принадлежит она 12 коммерческим американским банкам. Во главе ФРС стоит центральный Совет управляющих. Он, правда, назначается президентом США, но сроком на… 14 лет.

(Неслучайно Алан Гриспен, возглавлявший ФРС почти 20 лет — с 1987 по 2006 год, — по степени влияния и могущества намного превосходил официальных хозяев Белого дома. Этого человека, кстати, называют сегодня одним из главных виновников мирового кризиса.)

Именно ФРС занимается выпуском столь любимых нами хрустящих зеленых банкнот. Причем делает это так успешно, что за последние тридцать лет объем денежной массы вырос в десятки раз. По оценкам экспертов, ежегодный прирост долларов составляет порядка 15 %. Последняя официальная информация ФРС гласит, что к февралю 2006-го на руках по всему миру находилось $10 294,3 млрд.

Если у тебя в руках печатный станок, очень трудно побороть жадность и не запустить его па полную катушку; все равно что иметь скатерть-самобранку, но питаться впроголодь.

В принципе, картина эта нам хорошо знакома. В начале 1990-х павловское, а потом гайдаровское правительства тоже запускали печатные станки в три смены, ибо денег в стране не хватало, платить пенсии и зарплаты было не с чего.

Вот только в России это приводило к обратному эффекту — чем больше Центробанк выпускал рублей, тем дешевле они становились. Мудреное словечко «инфляция» долетело тогда даже до глухих сибирских деревень. (Занятная, между прочим, деталь. Исторически термин этот применялся не в экономике, а в медицине, и означал — «вздутие живота в результате скопления кишечных газов»; очень точное определение.)

В Штатах же подобное вздутие не возникало. По той простой причине, что американцы — молодцы ребята, ничего не скажешь — заранее сумели создать рынок сбыта для своих долларов.

Получая товары со всех концов света — российскую нефть, финский лес, японскую технику, израильские фрукты — американцы расплачиваются взамен ничем не обеспеченными зелеными бумажками с сентиментальной надписью: In God We Trust. И горя себе не знают. Недаром 2/3 всех долларов вращается за пределами США.

Очень уместно привести здесь жизненный анекдот, которым Шарль де Голль проиллюстрировал некогда свое отношение к доллару.

На аукционе выставлена картина Рафаэля. Араб предлагает нефть, русский — золото, а американец выкладывает пачку и покупает Рафаэля за 10 тысяч долларов. В итоге американец получил Рафаэля за три доллара, потому как цена бумаги за одну стодолларовую банкноту — три центра.

На самом деле сегодня себестоимость доллара не составляет и этих трех жалких центов. Производство валюты сводится теперь лишь к записям некоторых чисел в балансе ФРС: сам себе пишешь, сам себе списываешь. А взамен получаешь всамделишные, а отнюдь не виртуальные продукты.

Для простоты понимания представьте на секунду, что вы решили продать, например, свою квартиру.

Сколько она может стоить? Если в Москве или Питере — уж никак не меньше полумиллиона «баксов». Вам же дают миллион. Или — два.

Согласитесь? Ясное дело. Потому как на эту сумму вы вполне сможете купить и квартиру новую, да еще половина останется; выгода — налицо.

А если вам предложат взамен миллион глиняных черепков? В лучшем случае — покрутите, должно быть, пальцем возле виска.

Но штука в том, что доллары — это по сути и есть глиняные черепки: если не сегодня, так завтра. На память сразу же приходят кадры из старого мультфильма «Золотая Антилопа»:

— Глупое животное, золота не бывает слишком много!

А потом — один удар копытом — и вожделенный металл превращается в черепки.

Америка уже давно живет в долг, ежегодно накапливая заведомо невыполнимые обязательства перед остальным миром. Примерно половина ее богатств связана именно с эмиссией доллара для использования в других странах. В это трудно поверить, но общий долг государства, считающегося образцом успеха и роскоши, превышает уже 10 триллионов (!) долларов.

Для сравнения, к концу XX века весь российский внешний долг не превышал и $ 160 миллиардов; а мы-то, наивные, искренне верили тогда, что цифра эта просто неподъемна.

Еще в 1989 году в центре Нью-Йорка, поблизости от Таймс-Сквер, некая компания Durst Organization установила гигантское табло, отражающее — до цента — размер американского внешнего долга. Данные обновлялись там ежедневно. Но и 20 лет не прошло, как лавочку эту пришлось закрывать; на табло элементарно не хватает теперь места для новых цифр. Кто же мог представить, что счет пойдет на десятки триллионов.

Теперь этот счетчик перенесен в Интернет. Настоятельно рекомендуем посетить его адрес — http://www.brillig.com/debt clock/; зрелище — не для слабонервных. Достаточно лишь воспроизвести на бумаге увиденные цифры, и вся вера в несокрушимую американскую мечту рассеется в тот же миг, точно утренняя дымка; золото на глазах превратится в черепки.

Когда 22 февраля приступали мы к работе над этой главой, значилась там следующая сумма:

$ 10,811,349,245,681.20.

Когда заканчивали — 9 марта — уже другая:

$ 10,966,287,130,784.58.

То есть за каких-то две недели долг США вырос на 155 миллиардов долларов. И это — явно не предел, потому что с осени 2007-го увеличивается он на 3,74 миллиарда ежедневно. (Цифра усредненная, она тоже есть на указанном сайте. Равно как и перерасчет общего долга на каждого американца: 36 тыс. 135 долларов как одна копеечка.)

Начинайте каждое утро с посещения этого сайта; очень, знаете, отрезвляет…

Почему же, спросите вы, все эти годы человечество безропотно принимает откровенно жульнические правила игры? Да потому, что американская пропагандистская машина настолько крепко промывает миру мозги, что и вопросов лишних ни у кого не возникает.