Хроники карьеры. Взгляд изнутри. Профессионалы о плохом и хорошем в своих профессиях - Майкл Грегори

Роль, которую вы на самом деле играете в жизни людей. Ведь первоначально подразумевается, что ваше общение с людьми будет сведено лишь к денежным вопросам, которые вы призваны решить. Не поймите меня превратно, делать деньги для своих клиентов есть центральная задача для любого советника по инвестициям, но оказывается, что клиенты не столько интересуются частностями инвестиционных объектов, сколько ищут того, на кого они могли бы положиться. Это дело, требующее куда большей доверительности, чем я ожидал.

Дипломированный советник по инвестициям, 17 лет, Ноксвилл, Теннесси

Количество времени, необходимого на создание собственной клиентской базы. Этот процесс занимает гораздо более длительный срок, чем вам хотелось бы, если только у вас нет обширных семейных связей.

Специалист по финансовому планированию, 6 лет, Роанок, Виргиния

Рабочее время и карьерный рост

Сколько часов вы еженедельно тратите на свою работу?

45–50. Варьируется от недели к неделе.

Специалист по финансовому планированию, 10 лет, Литтл-Рок, Арканзас

До 60 часов в неделю, если вы занимаетесь изучением всех инвестиционных возможностей и отслеживаете изменения, происходящие в финансовом мире.

Дипломированный советник по инвестициям, 14 лет, Университетский городок, Миссури

40–45 часов в офисе; от 10 до 15 — вне офиса, изучая тенденции и проводя исследования.

Специалист по финансовому планированию, 9 лет, Уилмингтон, Делавэр

***

Как вы считаете, легко или сложно делать карьеру в рамках вашей профессии?

Продвижение для нас — это увеличение числа клиентов.

Специалист по финансовому планированию, 6 лет, Клирвотер, Флорида

Первые пять лет у меня ушли на прилежное построение клиентской базы. После этого все заработало устойчиво. Хорошая репутация и «сарафанное радио» — вот и все секреты успеха.

Специалист по финансовому планированию, 10 лет, Тускалуса, Алабама

Если ваш бизнес растет, значит, вы продолжаете поступательное движение. Дальнейшая динамика будет зависеть от выполнения двух условий: если мои нынешние клиенты останутся со мной и приведут ко мне новых клиентов.

Дипломированный финансовый консультант, 18 лет, Бельвью, Вашингтон

Лучшее и худшее

На что вы тратите большую часть рабочего дня? Опишите ваш обычный день.

Мой день обычно начинается в шесть утра, когда я прочитываю несколько газет — обычных и финансовых, — чтобы получить представление о происходящем в мире. На протяжении дня я постоянно слежу за ситуацией на рынке, а также общаюсь с клиентами. Моему среднестатистическому клиенту около 65 лет, и я встречаюсь с каждым из них хотя бы дважды в год, если только обстоятельства не требуют более частых встреч. В середине дня я, как правило, делаю перерыв на обед и тренировку, а затем возвращаюсь к мониторингу инвестиционных тенденций и занимаюсь вопросами рынка настолько плотно, насколько это диктуется потребностями клиентов. Мой рабочий день заканчивается около девяти вечера, после просмотра последних финансовых отчетов на MSNBC и в других сетях.

Дипломированный советник по инвестициям/портфельный менеджер, 30 лет, Нашвилл, Теннесси

Анализ финансового состояния рынков с целью определения наиболее выгодных для моих клиентов экономических тенденций; консультирование клиентов по широкому кругу вопросов.

Финансовый консультант, 12 лет, Бетесда, Мэриленд

Встречи с клиентами, изучение и поиск новых интересных инвестиционных возможностей, установление контактов с возможными клиентами, отслеживание колебаний на финансовом рынке, а также перемен в деловой и частной жизни моих клиентов, которые могут оказать влияние на их финансовые цели.

Дипломированный советник по инвестициям, 15 лет, Оклахома-Сити, Оклахома

***

Что в вашей профессии самое лучшее?

Оказывать помощь клиентам в достижении заявленных долгосрочных целей.

Финансовый консультант, 8 лет, Альбукерке, Нью-Мексико

Эта профессия дает возможность иметь практически неограниченный доход. От вас зависит, сколько времени вы тратите на работу.

Дипломированный советник по инвестициям, 17 лет, Ланкастер, Пенсильвания

Личные отношения, которые я устанавливаю с клиентами. С большинством из них я познакомился как с потенциальными клиентами, а потом наши отношения переросли в настоящую дружбу.

Специалист по финансовому планированию, 20 лет, Брукфилд, Висконсин

***

Что в вашей профессии вам не нравится больше всего?

Когда предложенный вами вариант, который, как вы рассчитывали, должен был принести отличный доход вашим клиентам, неожиданно приводит к обратным результатам.

Дипломированный советник по инвестициям, 13 лет, Арлингтон, Техас

Необходимость отделять себя от всяческих неквалифицированных личностей, делающих вид, что являются специалистами по финансовому планированию, хотя на самом деле они занимаются продажей финансовой или страховой продукции. В нашей сфере деятельности полно людей, имеющих острый конфликт интересов, однако общественность не в курсе ситуации. Все банки или крупные финансовые конгломераты взимают плату на самых разных уровнях. Типичный инвестиционный дом устроен таким образом, что необходимо платить менеджерам мелкого бизнеса, менеджерам крупного бизнеса, менеджерам международного фонда и так далее. Общественность не знает, что все эти сборы оплачиваются из ее кармана.

Дипломированный советник по инвестициям, 19 лет, Колумбия, Южная Каролина

Потеря денег клиентами из-за принятых вами финансовых решений.

Финансовый консультант, 7 лет, Янгстаун, Огайо

Изменения в профессии

Какие изменения вы предвидите в вашей профессии?

Больше регламентации! Дальнейшие усилия по очистке финансовой индустрии от сомнительных практик и продукции.

Финансовый консультант, 12 лет, Омаха, Небраска

Дальнейшее свое развитие получит нынешняя практика, когда сотрудник, с которым непосредственно имеет дело среднестатистический клиент (не важно, идет ли речь о банке, или о брокерском доме, или об инвестиционном банке), чаще всего оказывается всего лишь менеджером по связям. Он не принимает финансовых решений в отношении денег клиента, а выступает просто как лицо компании.

Дипломированный советник по инвестициям, 21 год, Боулдер, Колорадо

Услуги советников по инвестициям будут востребованы в еще больших объемах, их деятельность превратится в своего рода «товар массового потребления». Станут изощреннее компьютерные модели, используемые для принятия решений, усилится тенденция к универсализации в поставке финансовых услуг, когда каждый банк, инвестиционный дом или страховая компания будут стремиться удовлетворить все мыслимые запросы своей клиентуры.

Дипломированный советник по инвестициям, 15 лет, Джексон, Миссисипи

Вы бы проделали все это снова?

Удовлетворяет ли вас ваша ежедневная работа?

У меня нет других профессий, с которыми можно было бы сравнивать, но в целом финансовое планирование предлагает приятное сочетание интеллектуальных задач, предпринимательства и человеческого общения с потенциальными доходами.

Специалист по финансовому планированию, 8 лет, Провиденс, Род-Айленд

До того как получить сертификацию в качестве дипломированного финансового консультанта, я в течение несколько лет имел непосредственное отношение к страхованию жизни. Теперь в качестве финансового консультанта я завожу долгосрочные отношения с людьми и помогаю своим клиентам добиваться поставленных целей, вместо того чтоб убивать время продажей страховой продукции.

Дипломированный финансовый консультант, 14 лет, Луисвилл, Кентукки

Сейчас да. Я не собирался становиться специалистом по финансовому планированию, скорее стремился стать инвестиционным банкиром. Перед тем как начать работать на себя, я довольно долго сотрудничал с традиционным инвестиционным домом. Моя деловая жизнь по-прежнему связана с финансовым рынком, но теперь мое общение с клиентами носит гораздо менее напряженный характер, поскольку я не так зависим от количества совершенных сделок.

Дипломированный советник по инвестициям, 18 лет, Тигард, Орегон

***

Выбрали бы вы вновь эту же самую профессию?

Не думаю. Я бы занялся правом или бухучетом. Публика иногда ставит под сомнение законность действий специалиста по финансовому планированию, что подчеркивает неопределенность моего статуса в деловом и финансовом мире и, в свою очередь, порождает ложные ожидания. Индустрию финансовых услуг часто порицают за смысловую размытость официальных наименований, которыми наделяются ее сотрудники, работающие с общественностью. В моем местном банке, например, кассиры сейчас раздают свои визитные карточки, на которых написано: «Финансовый представитель». Многие из них совсем еще дети, которые не окончили никаких деловых или финансовых курсов и не смогут назвать вам коэффициент соотношения цена-прибыль, даже если от этого будет зависеть их жизнь.