Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия - А. Алексанов

по ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158 УК РФ — в виде 3 лет 4 месяцев лишения свободы без штрафа; по ч. 3 ст. 183 УК РФ — в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы; по ч. 2 ст. 272 УК РФ — в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы; по ч. 1 ст. 273 УК РФ — в виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

С применением ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить И. Г. Т. наказание в виде лишения свободы сроком на четыре года с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

Признать Б. Ц. Н. виновным в совершен преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158, ч. 3 ст. 183, ч. 2 ст. 272, ч. 1 ст. 273 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158 УК РФ — в виде 3 лет 4 месяцев лишения свободы без штрафа; по ч. 3 ст. 183 УК РФ — в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы; по ч. 2 ст. 272 УК РФ — в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы; по ч. 1 ст. 273 УК РФ в виде 9 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

С применением ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Б. Ц. Н. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 9 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

Вредоносное ПО Diebold (Вредоносное программное обеспечение на банкоматах)

В отношении противоправных действий в сфере высоких технологий

17 февраля 2008 г. с использованием поддельной расчетной банковской карты № 4874… 3971, эмитированной «Г…банк» (Открытое акционерное общество) (далее — Г..Б (OAO)), в г. Санкт-Петербурге были осуществлены незаконные операции доступа к банковскому счету.

Данные операции были заявлены клиентом Г..Б (OAO) — владельцем банковского счета Ж. В. A., зарегистрирован по адресу…, как несанкционированные (Приложение 2).

17 февраля 2008 г. с использованием поддельной карты № 4874…3971:

1) неустановленным лицом (Приложение 4) в банкомате № 401569, принадлежащем Г..Б (OAO) и расположенном по адресу: ул. Пражская, 48/50, в 3 ч. 41 мин. 19 с. осуществлен запрос остатка доступных денежных средств на счете, т. е. совершено незаконное получение сведений, составляющих банковскую тайну;

2) неустановленным лицом (Приложение 5) в банкомате № 401545, принадлежащем Г..Б (OAO) и расположенном по адресу: ул. Кузнецовская, д. 31:

2.1) в 4 ч. 13 мин. 25 с. произведен перевод денежных средств в размере 250 000 (Двести пятьдесят тысяч) руб. на карту № 4874…4818, эмитированную Г..Б (OAO), держателем которой является К. В. Б., зарегистрирован по адресу… Т. е. совершено изготовление поддельного платежного документа, направление (сбыт) его для оплаты в Г..Б (OAO), модификация компьютерной информации, составляющей банковскую тайну (изменение суммы остатка денежных средств на банковском счете), и хищение денежных средств в размере 250 000 (двухсот пятидесяти тысяч) руб.;

2.2) в 4 ч. 13 мин. 58 с. сформировано распоряжение на списание денежных средств в размере 40 000 руб. т. е. совершено изготовление поддельного платежного документа, направление (сбыт) его для оплаты в Г..Б (OAO), модификация компьютерной информации, составляющей банковскую тайну (изменение суммы остатка денежных средств на банковском счете), и хищение денежных средств в размере 40 000 руб.

4) С использованием поддельной расчетной банковской карты № 4874…4818 (К. В. Б.) неустановленным лицом (Приложение 6) в банкомате № 401530, принадлежащем Г..Б (OAO) и расположенном по адресу: ул. Пулковское ш., д. 19, с 4 ч. 15 мин. 58 с. до 4 ч. 27 мин. 01 с. осуществлено снятие наличных денежных средств в сумме 250 000 руб.

Дополнительно сообщаем, что от имени Г..Б (OAO) в Ваш адрес ранее направлялись сообщения № 29-3/23 от 15 января 2008 г. и № 29-3/201 от 8 февраля 2008 г. о незаконных операциях по банковским картам игроков «СМ Санкт-Петербург» A. Й., М. Л. и И. С. М. Лица производившие незаконные операции по карточным банковским счетам, A. Й. и И. С. М., имеют сходство с лицами, производившими операции по картам № 4874…4818 и № 4874…3971.

Записи с систем видеонаблюдения банкоматов находятся в филиале Г..Б (ОАО) по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Пролетарской Диктатуры, д. 3А.

Положение ЦБ РФ № 266-П регламентирует, что при совершении операций с платежными картами составляются документы на бумажном носителе и (или) в электронной форме, данные документы являются основанием для осуществления расчетов. А именно, при осуществлении операций с использованием платежных карт формируются документы, являющиеся распоряжением клиента об осуществлении операций по его банковскому счету.

В приложении 20 Положения ЦБ РФ № 2-П описание поля 39 платежного ордера дано как «Шифр платежного документа» (проставляется условное цифровое обозначение (шифр) оплачиваемого расчетного документа согласно правилам ведения бухгалтерского учета в Банке России или правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации). А в Положении ЦБ РФ № 205-П один из кодов данного шифра обозначен как «13 — Расчеты с применением банковских карт».

Таким образом, при расчетах с применением банковских карт формируются платежные документы. В Письме МНС РФ от 28 февраля 2002 г. № 03-2-06/543/24-з951 сказано, что данные платежные документы формируются в электронном виде в торговом предприятии покупателем и направляются в процессинговый центр (подразделение, осуществляющее сбор, обработку и рассылку участникам расчетов — кредитным организациям информации по операциям с платежными картами).

Согласно п. 3.3 Положения ЦБ РФ № 266-П платежные документы должны содержать следующие обязательные реквизиты:

• идентификатор банкомата, электронного терминала или другого технического средства, предназначенного для совершения операций с использованием платежных карт;

• вид операции;

• дату совершения операции;

• сумму операции;

• валюту операции;

• сумму комиссии (если имеет место);

• код авторизации (если осуществлялась процедура авторизации);

• реквизиты платежной карты.

Документ по операциям с использованием платежной карты на бумажном носителе дополнительно должен содержать подпись держателя платежной карты. В случае использования аналога собственноручной подписи (операции с правильным значением ПИН-кода) при составлении документа по операциям с использованием платежной карты требования о наличии подписи держателя платежной карты считаются выполненными.