Бизнес-план за 30 дней. Пошаговое руководство по успешному бизнес-планированию и началу собственного дела - Питер Патсула

Итоговый отчет

День 24

Определите стартовый капитал. Обобщите источники средств, требуемые кредиты, использование денежных средств

СОСТАВИТЬ СПИСОК

IV. Финансовый план

ПЛАН КАПИТАЛИЗАЦИИ

♦ Резюме финансовых потребностей

♦ Необходимый капитал

♦ Существующая структура капитала

♦ Необходимое финансирование

ОТЧЕТ ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ФИНАНСОВЫХ СРЕДСТВ

♦ Отчет об использовании финансовых средств 

Финансовый план

Начните этот раздел с резюме объемом в полстраницы, в котором укажите все основные аспекты вашего финансового плана.

В этом разделе детально опишите все аспекты вашего финансового плана. Расскажите о прошлых, текущих и будущих финансовых потребностях. Подготовьте прогнозный и текущий финансовый отчет. Здесь также следует представить финансовую историю предприятия и план прибыли, оценить риски, с которыми столкнутся инвесторы и кредиторы, указывая, каким образом вы собираетесь их сократить. В заключении сделайте итоговый отчет, чтобы обобщить ваше деловое предложение.

План капитализации

План капитализации обобщает ваши финансовые потребности в капитале и определяет, нужны ли вам кредиты или инвестиции. Он объясняет потенциальным инвесторам или кредиторам, сколько денег вы пытаетесь занять или получить. Кредиторы должны узнать, какие гарантии вы готовы предоставить. Им также необходимо ознакомиться с вашим планом возвращения кредитов. Инвесторы же должны иметь информацию о том, какой процент акций компании они получат в обмен на инвестиции.

Согласно результатам исследований, проведенных журналом «INC. Magazine», 56 % предпринимателей начинают бизнес, вкладывая в него собственные сбережения, 41 % получают банковские кредиты и лишь 2 % используют рисковый капитал.

Резюме финансовых потребностей

Это короткий раздел, часто имеющий форму схемы, показывающей, зачем вы просите кредит и какая сумма вам нужна. Резюме финансовых потребностей следует поместить в начале плана капитализации. Оно может логически следовать из «Резюме руководства».

Деньги никогда не рождают идею; но именно идея способна преумножить деньги.

В детстве все мы, так или иначе, работали в компании В возрасте пяти лет я уже становилась за прилавок с леденцами или наводила порядок в витрине с попкорном Бизнес был частью нашей жизни, и за обедом велись оживленные коммерческие дискуссии Нам приходилось часто слышать о том, что открытие новых магазинов рождает долги, и меня это очень беспокоило Помнится, как-то тайком я со слезами на глазах поделилась с подругой своими тревогами, сказав ей: «Прямо не знаю, что же нам делать У папочки так много денег, а он все открывает и открываетновые магазины».

Необходимый капитал (начальные расходы)

На первом этапе составления финансового плана определите объем необходимого капитала. С максимальной точностью постарайтесь оценить единовременные начальные расходы и ежемесячные операционные издержки. В частности, опишите расходы на приобретение помещения, оборудования, материалов, а также затраты на создание запасов. Представьте расценки подрядчиков и поставщиков. Как показывает практика, большинство неопытных предпринимателей недооценивают расходы, связанные с открытием компании и началом бизнеса. Непредвиденные затраты способны подорвать ваш бизнес, особенно если продажи оказываются ниже прогнозировавшегося уровня. Гораздо лучше переоценить начальные расходы и создать денежный резерв.

Согласно нашим оценкам [название компании], необходим [единовременный, стартовый, годовой, общий] капитал в размере $[XX]. Он даст нам возможность покрыть все начальные расходы и создать достаточный оборотный капитал для [XX] на [количество месяцев, лет], пока предприятие не достигнет окупаемости производства. Указанный объем капитала позволит также создать нам [резерв] для покрытия непредвиденных [расходов, падений продаж].

Каждое предприятие оказывается в ситуации, когда ему необходимо выбирать между арендой, лизингом, покупкой или финансированием приобретения внеоборотных активов, включая автомобили, здания, компьютеры, производственное оборудование или землю. Ваше решение будет определяться особенностями ситуации, а также преимуществами и недостатками каждой формы приобретения активов.

Что такое аренда и что такое лизинг? Аренда – это краткосрочное соглашение или контракт, согласно которому капитальная собственность передается во временное пользование от одного лица другому сроком на несколько часов, дней, недель или месяцев. При этом чем длиннее срок аренды, тем ниже расценки. В противоположность аренде, лизинг – это долгосрочное соглашение или контракт, согласно которому капитальная собственность передается во временное пользование от одного лица другому на фиксированный срок (обычно на год и более) по особым расценкам. Покупаемое оборудование часто можно брать в аренду или в лизинг у той же компании, которая продает вам его.

Почему аренда или лизинг? Арендуйте ради удобства и гибкости или чтобы «опробовать прежде, чем купить», избегая плена долгосрочного лизинга. Берите в лизинг, потому что он дешевле аренды, позволяет экономить и помогает контролировать денежные потоки. Берите в аренду или в лизинг, потому что это дешевле, чем брать в кредит, или потому, что вам недостает средств для покупки. Арендуйте или используйте лизинг, когда у вас недостаточно денег на покупку активов, а также чтобы избежать устаревания и износа оборудования, расходов на поддержание и ремонт, чтобы повысить ликвидность активов и извлечь выгоду от сокращения налоговых платежей.